UBS Kontoauszug PDF in Excel oder CSV umwandeln – Schritt für Schritt
Als UBS-Kundin oder UBS-Kunde erhalten Sie Ihre Kontoauszüge als PDF im E-Banking. Für die Buchhaltung, Steuererklärung oder eigene Finanzanalysen benötigen Sie die Daten jedoch oft in einem bearbeitbaren Format. In dieser Anleitung zeigen wir Ihnen, wie Sie Ihren UBS-Kontoauszug schnell und zuverlässig in Excel oder CSV umwandeln.
UBS Kontoauszug im E-Banking herunterladen
Bevor Sie Ihren Kontoauszug umwandeln können, müssen Sie die PDF-Datei aus dem UBS E-Banking exportieren. So gehen Sie vor:
UBS Digital Banking (Privatpersonen)
- Melden Sie sich im UBS Digital Banking an (online oder in der App)
- Navigieren Sie zu Konten & Karten
- Wählen Sie das gewünschte Konto aus
- Klicken Sie auf Dokumente oder Kontoauszüge
- Wählen Sie den gewünschten Zeitraum
- Laden Sie den Kontoauszug als PDF herunter
UBS E-Banking für Geschäftskunden
- Melden Sie sich im UBS Business Banking an
- Gehen Sie zu Konten → Kontoauszüge
- Wählen Sie das Geschäftskonto und den Zeitraum
- Exportieren Sie den Kontoauszug als PDF
Tipps für den PDF-Export
- Laden Sie immer die Original-PDF herunter, keine Screenshots oder Ausdrucke
- Bei mehreren Konten: Laden Sie die Auszüge pro Konto separat herunter für beste Ergebnisse
- UBS archiviert Kontoauszüge in der Regel für 10 Jahre im E-Banking
UBS PDF in Excel/CSV umwandeln mit SmartKontoauszug
Sobald Sie die PDF-Datei haben, wandeln Sie diese in drei einfachen Schritten um:
Schritt 1: PDF hochladen
Öffnen Sie SmartKontoauszug und laden Sie Ihre UBS-Kontoauszug-PDF hoch. Die KI erkennt automatisch, dass es sich um einen UBS-Kontoauszug handelt – Sie müssen nichts manuell konfigurieren.
Schritt 2: Automatische Extraktion
SmartKontoauszug analysiert den Kontoauszug und extrahiert alle Transaktionsdaten. Bei UBS-Kontoauszügen werden folgende Felder erkannt:
| Feld | Beschreibung |
|---|---|
| Buchungsdatum | Datum der Kontobewegung |
| Valutadatum | Wertstellungsdatum |
| Buchungstext | Beschreibung der Transaktion |
| Empfänger / Auftraggeber | Zahlungspartner |
| IBAN | Kontonummer des Gegenkontos |
| Betrag (CHF) | Soll- oder Haben-Betrag |
| Saldo | Kontostand nach Buchung |
Schritt 3: Format wählen und herunterladen
Wählen Sie Ihr gewünschtes Exportformat:
- Excel (.xlsx) – Für eigene Auswertungen, Sortierung und Diagramme
- CSV – Für den Import in Buchhaltungssoftware wie Bexio, Banana oder Abacus
Typische Anwendungsfälle für UBS-Kunden
Privatpersonen
- Haushaltsbudget: Exportieren Sie monatliche Transaktionen nach Excel und kategorisieren Sie Ausgaben nach Miete, Lebensmittel, Versicherungen etc.
- Steuererklärung: Bereiten Sie Ihre Kontobewegungen für die Steuererklärung auf – das Steueramt verlangt oft Belege für grössere Transaktionen.
Geschäftskunden & KMU
- Buchhaltung: Importieren Sie die CSV-Datei direkt in Bexio, Banana Buchhaltung oder Abacus
- Quartalsauswertung: Nutzen Sie Excel für Pivot-Tabellen und Cashflow-Analysen
- Steuerberater/Treuhänder: Übergeben Sie dem Treuhänder eine saubere Excel- oder CSV-Datei statt unsortierter PDFs
Treuhänder mit UBS-Mandanten
Als Treuhänder verarbeiten Sie regelmässig UBS-Kontoauszüge Ihrer Mandanten. Mit SmartKontoauszug sparen Sie die manuelle Dateneingabe und können die Daten direkt in Ihre Buchhaltungssoftware importieren. Mehr dazu in unserem Artikel zur Automatisierung für Treuhänder und Buchhalter.
UBS-spezifische Besonderheiten
Mehrere Währungen
UBS bietet Konten in verschiedenen Währungen (CHF, EUR, USD etc.). SmartKontoauszug erkennt die Währung automatisch und übernimmt sie korrekt in die Exportdatei.
UBS Säule 3a und Vorsorgekonten
Auch Auszüge von UBS Vorsorgekonten (Säule 3a) können umgewandelt werden. Diese enthalten typischerweise weniger Transaktionen, sind aber für die Steuererklärung relevant.
Kreditkartenabrechnungen
UBS Kreditkartenabrechnungen haben ein anderes Format als Kontoauszüge. SmartKontoauszug erkennt auch diese Formate und extrahiert die Transaktionsdaten zuverlässig.
Datenschutz bei UBS-Kontoauszügen
Ihre UBS-Bankdaten sind vertraulich. SmartKontoauszug verarbeitet alle Daten nDSG-konform:
- Verschlüsselte Übertragung (TLS 1.3)
- Original-PDFs werden nach der Verarbeitung gelöscht
- Keine dauerhafte Speicherung Ihrer Bankdaten
- Extrahierte Daten werden nach 7 Tagen automatisch entfernt
Häufige Fragen
Funktioniert SmartKontoauszug mit allen UBS-Kontoarten?
Ja. Ob Privatkonto, Sparkonto, Geschäftskonto, Fremdwährungskonto oder Säule-3a-Konto – SmartKontoauszug erkennt die verschiedenen UBS-Formate automatisch.
Kann ich mehrere UBS-Kontoauszüge nacheinander umwandeln?
Ja. Sie können beliebig viele Kontoauszüge nacheinander konvertieren. Die Excel-Dateien lassen sich anschliessend in einer Gesamtübersicht zusammenführen.
Werden auch ältere UBS-Kontoauszüge erkannt?
SmartKontoauszug unterstützt sowohl aktuelle als auch ältere UBS-Kontoauszug-Formate. Bei sehr alten, eingescannten Dokumenten kann die Erkennungsqualität variieren – verwenden Sie nach Möglichkeit die digitale PDF aus dem E-Banking.
Welches Format soll ich für Bexio wählen?
Für den Import in Bexio empfehlen wir CSV. Eine detaillierte Anleitung finden Sie im Artikel Kontoauszüge in Schweizer Buchhaltungssoftware importieren.
Fazit
Die Umwandlung Ihrer UBS-Kontoauszüge von PDF in Excel oder CSV ist mit SmartKontoauszug in wenigen Sekunden erledigt. Ob für die private Budgetplanung, die geschäftliche Buchhaltung oder die Übergabe an den Treuhänder – Sie sparen Zeit und vermeiden Fehler bei der manuellen Datenübertragung.